Você tem dúvidas quanto a importância da gestão de risco em sua empresa? Neste artigo buscamos explicar o que é a gestão de risco e como ela pode aumentar a eficiência de suas operações.

Afinal, os riscos – tanto internos quanto externos –, são elementos que podem criar incertezas dentro de uma organização, podendo até mesmo levar ao fracasso do empreendimento se não forem adequadamente gerenciados.

A melhor abordagem para lidar com essas incertezas é implementar um sistema robusto de gerenciamento de riscos, que seja capaz de identificar, medir e controlar esses riscos antes que afetem as finanças da empresa. No entanto, é comum surgirem dúvidas sobre como realizar uma gestão de riscos eficaz.

A gestão de riscos tornou-se cada vez mais crucial para a sobrevivência das empresas. Embora muitas vezes associada a períodos de crise, os riscos estão presentes em diversas situações do dia a dia empresarial e, se não forem devidamente tratados, podem resultar em sérios problemas para a organização.

Portanto, é essencial identificar esses riscos e monitorá-los de perto, utilizando ferramentas e metodologias que ajudem a prevenir danos significativos e a minimizar os impactos adversos. Ao fazer isso, as empresas podem melhorar sua resiliência e capacidade de se adaptar a ambientes desafiadores, garantindo sua sustentabilidade a longo prazo.

O que é gestão de risco

A gestão de riscos, também conhecida como gerenciamento de riscos, é uma prática vital dentro de uma organização, visando antecipar e mitigar situações que possam comprometer seu desenvolvimento, incluindo a possibilidade de fraudes.

Este processo minucioso identifica vulnerabilidades e estabelece respostas adequadas, pois diversas circunstâncias têm potencial para causar danos significativos a uma empresa. Gerenciar riscos envolve tomar medidas para prevenir ou eliminar problemas, mas também reconhecer oportunidades que agreguem valor ao negócio.

A gestão de riscos pode se concentrar em:

• Reduzir o impacto de ameaças na organização;
• Evitar ameaças por completo;
• Controlar danos quando inevitáveis;
• Prevenir a recorrência de problemas;
• Agilizar a recuperação de eventuais prejuízos.

Em suma, a gestão de riscos é um conjunto de processos específicos destinados a garantir que a empresa não seja prejudicada por uma gama diversificada de riscos, os quais variam em termos de impacto e probabilidade de ocorrência.

É importante ressaltar que a gestão de riscos é uma estratégia que equilibra metas e objetivos empresariais com os riscos associados. Assim, além de identificar ameaças potenciais ao negócio, também busca identificar e aproveitar oportunidades que possam impulsionar o crescimento e a sustentabilidade da organização.

Gestão de risco das fraudes

A gestão de riscos desempenha um papel crucial no apoio ao time antifraude de uma organização, fornecendo as ferramentas e estratégias necessárias para identificar, prevenir e combater fraudes de maneira eficaz. Aqui estão algumas maneiras pelas quais a gestão de riscos pode auxiliar o time antifraude:

• Identificação de vulnerabilidades: a gestão de riscos ajuda a identificar as áreas vulneráveis da organização onde as fraudes podem ocorrer. Isso pode incluir lacunas nos processos, pontos fracos nos sistemas de segurança ou falhas na supervisão.
• Análise de riscos: através de análises detalhadas de risco, a gestão de riscos pode avaliar a probabilidade e o impacto de diferentes tipos de fraudes. Isso permite que o time antifraude concentre seus esforços nas áreas de maior risco e aloque recursos de forma mais eficiente.
• Implementação de controles internos: com base na análise de riscos, a gestão de riscos pode recomendar e implementar controles internos adequados para mitigar os riscos de fraude. Isso pode envolver a adoção de políticas e procedimentos mais rigorosos, aprimoramento dos sistemas de monitoramento e a implementação de medidas de segurança adicionais.
• Treinamento e conscientização: a gestão de riscos pode ajudar a desenvolver programas de treinamento e conscientização para toda a equipe, destacando os diferentes tipos de fraudes, os sinais de alerta e as medidas preventivas a serem adotadas. Isso capacita os funcionários a reconhecer e relatar atividades suspeitas, fortalecendo a linha de defesa contra fraudes.
• Monitoramento contínuo: a gestão de riscos não se limita a identificar e mitigar os riscos de fraude apenas uma vez. Ela envolve um processo contínuo de monitoramento e revisão dos controles internos para garantir que permaneçam eficazes ao longo do tempo. Isso permite uma resposta rápida a novas ameaças e a adaptação às mudanças nas condições do ambiente de negócios.

Exemplos de riscos

Os riscos são eventos que podem desencadear consequências, e embora geralmente sejam vistos como negativos, alguns podem representar a perda de oportunidades de ganho. Todo risco é composto por três elementos principais: o evento que ocorre, as consequências decorrentes desse evento e as causas que permitiram que tanto o evento quanto as consequências ocorressem.

Por exemplo, se um fornecedor tem um problema e a entrega de matéria-prima atrasa, temos o evento (atraso na entrega), a consequência (paralisação da linha de produção) e a causa (falta de estoque para o tempo de espera). Outro exemplo é quando um funcionário fica doente e não há documentação dos procedimentos, resultando em atrasos no faturamento dos serviços prestados; o evento é o afastamento do funcionário, a consequência é o atraso no faturamento e a causa é a falta de documentação dos processos.

No entanto, nem todos os riscos são negativos. Por exemplo, ao digitalizar documentos, uma empresa descobre receitas antigas, representando uma oportunidade de oferecer novos produtos ao mercado. Nesse caso, o evento é a descoberta das receitas, a consequência é a oportunidade de oferecer novos produtos e a causa é a digitalização dos documentos.

Além disso, é importante considerar os riscos relacionados a fraudes. Por exemplo, um funcionário pode estar envolvido em atividades fraudulentas, como desvio de fundos ou falsificação de documentos, ou ainda pode ter sua identidade indevidamente utilizada. O evento seria a descoberta da fraude, as consequências incluiriam perdas financeiras e danos à reputação da empresa, e as causas poderiam incluir falhas nos controles internos ou falta de supervisão adequada.

Esses exemplos destacam a importância de identificar, entender e gerenciar os riscos, tanto para evitar prejuízos quanto para aproveitar oportunidades de crescimento e inovação, incluindo aqueles relacionados a possíveis fraudes.

Diminua riscos de perdas com FraudShield, plataforma antifraude da Minds Digital

O FraudShield, desenvolvido pela Minds Digital, é uma plataforma antifraude brasileira que emprega análises comportamentais e correlação de dados biométricos, como voz, números de telefone e CPF, para detectar atividades suspeitas e emitir alertas de fraudes de maneira rápida e precisa em múltiplos canais. Podemos destacar os seguintes aspectos que tornam o FraudShield um aliado importante na gestão de identidade e acessos:

1. Análises comportamentais avançadas: utiliza análises comportamentais e cruzamento de dados biométricos para detectar potenciais fraudes de forma precisa em toda a jornada do usuário.
2. Prevenção de golpes por engenharia social: destaca-se na prevenção de golpes por engenharia social em diversos canais, garantindo uma defesa robusta contra diferentes tipos de fraudes de identidade.
3. Ação recomendada e automatização: sugere ações para cada alerta criado e permite a automação de processos de acordo com as regras de negócio da empresa, otimizando a operação e garantindo uma resposta eficiente a atividades suspeitas.
4. Integração com CRM e redução de custos: os insights obtidos podem ser integrados ao sistema de gestão de clientes da empresa, contribuindo para uma operação mais eficiente, reduzindo custos e aumentando a segurança ao identificar rapidamente comportamentos suspeitos.
5. Agilidade nas operações e tomada de decisão assertiva: proporciona autenticação rápida e identificação ágil de comportamentos suspeitos, resultando em uma tomada de decisão mais assertiva e soluções rápidas e eficazes contra fraudes.
6. Melhoria da experiência do cliente e implementação simplificada: oferece autenticação rápida e segura, sem a necessidade de senhas ou dados pessoais, melhorando a experiência do cliente. Além disso, é facilmente integrável com sistemas existentes, sem comprometer a operação diária.

Conheça o Mapa da Fraude que você pode ver dentro do FraudShield para a melhor gestão de risco: