No processo para garantir a segurança e o compliance das operações, as empresas podem se deparar com situações atípicas, como as fraudes corporativas. Segundo dados do estudo realizado pela McKinsey, empresas da América Latina perdem US$ 130 bilhões ao ano com esse tipo de irregularidade, o que impacta quase 10% do lucro. No Brasil, 32% das companhias reconhecem que as perdas por fraude representam mais de 10% da geração de caixa operacional. 

Os prejuízos podem impactar a empresa em diferentes aspectos, desde a reputação até a longevidade no mercado. Atentas a isso, as organizações têm investido em iniciativas capazes de detectar esses episódios. Entre as medidas tomadas para evitar as fraudes e outros tipos de irregularidades está o canal de denúncias nas empresas.

Estudo realizado pela consultoria Global Market Insights Inc. revelou que os índices de fraudes internas, ou seja, aquelas cometidas por diretores, executivos ou funcionários, deverão crescer mais de 25% em termos da CAGR, sigla para Compound Annual Growth Rate, ou taxa de crescimento anual composta, em português. 

A pesquisa também mostrou que medidas anti-fraudes já estão sendo tomadas pelas organizações a fim de identificar e combater esse tipo de ocorrência. Ainda de acordo com o estudo, o mercado de detecção e prevenção de fraudes deve crescer mais de 100% nos próximos cinco anos. Estimado em US$ 32,99 bilhões, deverá atingir a cifra de US$ 79,06 bilhões até 2029.

Para prevenir medidas fraudulentas, sejam elas internas ou não, as empresas podem adotar medidas como a análise e a revisão de documentos, o monitoramento de transações, a revisão de políticas e procedimentos internos, a criação do canal de denúncias e a realização de campanhas de conscientização.

Análise de documentos 

A falsificação de documentos é um tipo de fraude que pode ocorrer nas organizações, seja por meio da atuação de funcionários, clientes ou parceiros. Para evitá-la, é possível estabelecer um processo de análise e revisão da documentação, o que inclui faturas, recibos e contratos. Inconsistências, assinaturas suspeitas, informações confusas e alterações frequentes podem ser indícios de fraude. 

Monitoramento de transações 

As transações financeiras devem ser acompanhadas de forma mais incisiva para evitar a ocorrência de atividades fraudulentas. Discrepâncias nos valores, sem justificativas, podem ser sinais de fraudes no setor financeiro.

Revisão de políticas e controles internos 

Para evitar episódios que coloquem em risco a estabilidade e o lucro da empresa, os processos e as políticas corporativas devem estar em funcionamento adequado. A falta de acompanhamento ou a ausência de controles podem facilitar a ocorrência de fraudes. 

Canal de denúncia 

Os funcionários podem ajudar a identificar e alertar a organização sobre episódios de fraudes. Para isso, o canal de denúncias é uma das ferramentas mais usadas.

O canal permite que os colaboradores façam denúncias sobre atividades que consideram suspeitas para a equipe de compliance. Para garantir mais adesão do time nessa iniciativa, é importante adotar o anonimato e a confidencialidade dos relatos obtidos. 

Campanhas de conscientização 

Além do canal de denúncias, há outra forma de fazer com que os colaboradores atuem de forma ativa contra as atividades fraudulentas. As campanhas de conscientização podem ser usadas para trazer mais conhecimento aos funcionários, mostrando os impactos que as irregularidades trazem para a organização. 

Treinamentos sobre ética nos negócios, políticas anti-fraude e riscos que ações fraudulentas podem causar para a empresa e para os funcionários podem ajudar nesse processo. Além disso, informes, e-mails e folhetos podem ser enviados para a equipe, de forma recorrente, para reforçar o assunto.

Evite fraudes corporativas com o FraudShield

O FraudShield é uma ferramenta essencial para a prevenção de fraudes corporativas, proporcionando uma série de benefícios que fortalecem a segurança e a eficiência das operações das organizações. Ao consolidar todas as informações relevantes em uma única tela, as empresas podem aprimorar sua postura de segurança e proteger seus ativos contra ameaças internas e externas.

A plataforma oferece diversas vantagens, incluindo:

1. Ação recomendada: O FraudShield indica a ação recomendada para cada tentativa de fraude identificada, permitindo uma resposta rápida e eficaz às ameaças.
2. Automatização: A plataforma automatiza as liberações na operação de acordo com as regras de negócio da empresa, reduzindo a necessidade de intervenção manual e aumentando a eficiência operacional.
3. Integração com CRM: Todos os insights gerados pelo FraudShield podem ser integrados ao sistema de gestão de clientes (CRM), proporcionando uma visão completa e integrada das atividades suspeitas.
4. Redução de custos: Com uma operação mais eficiente, o FraudShield ajuda a reduzir custos operacionais e aumentar a segurança, evitando perdas financeiras associadas a fraudes.
5. Agilidade nas operações: Com dados centralizados e análises rápidas, o FraudShield permite uma autenticação mais rápida dos clientes e a identificação imediata de comportamentos suspeitos.
6. Tomada de decisão assertiva: A plataforma fornece mais insumos para a tomada de decisão, resultando em soluções rápidas e eficazes para prevenir fraudes.
7. Melhoria da experiência do cliente: O FraudShield possibilita uma autenticação rápida e segura, eliminando a necessidade de senhas, dados pessoais ou outros métodos de autenticação tradicionais, melhorando a experiência do cliente.
8. Implementação simplificada: O FraudShield é fácil de integrar com o sistema existente da empresa, sem comprometer a operação diária. Além disso, a plataforma é compatível com os principais players de tecnologia do mercado, oferecendo uma integração facilitada.

Entenda mais como o Mapa da Fraude do FraudShield funciona e ajuda a evitar fraudes corporativas: