A segurança e conformidade nos serviços financeiros envolvem a obrigação das empresas que oferecem esses serviços de preservar, administrar e garantir a proteção dos fundos e dados financeiros dos seus clientes.

Isso significa que essas empresas são responsáveis por estabelecer medidas robustas de segurança e seguir regulamentações rigorosas para assegurar que as finanças e informações confidenciais dos clientes estejam protegidas de ameaças e uso indevido, incluindo encontrar as melhores formas de como prevenir fraudes.

A Resolução 4.480, emitida pelo Conselho Monetário Nacional, estipula que empresas do setor financeiro devem estabelecer procedimentos de segurança digital que assegurem a “integridade, autenticidade e confidencialidade das informações e documentos eletrônicos” usados nas operações comerciais.

Além disso, essa resolução requer que essas empresas implementem políticas destinadas a proteger suas infraestruturas contra acessos não autorizados e a prevenir a cópia não autorizada de dados.

Se você está interessado em conhecer as melhores soluções de segurança digital para o mercado financeiro, continue acompanhando este artigo!

Como prevenir fraudes nas empresas

A proteção dos ativos e informações financeiras dos clientes tem evoluído em resposta ao avanço tecnológico.

Anteriormente, quando essas informações eram mantidas em cofres físicos e as transações ocorriam em ambientes físicos, as barreiras físicas eram suficientes para garantir a segurança. No entanto, com a ascensão das instituições financeiras digitais, como bancos e empresas de tecnologia financeira (FinTech), bem como seguradoras, a prestação de serviços financeiros tornou-se cada vez mais dependente da tecnologia.

Isso exigiu a implementação de sistemas de segurança que cumpram as regulamentações em constante mudança.

À medida que diferentes governos estabelecem leis, regulamentos e padrões de tecnologia específicos para o setor financeiro, é necessário que as instituições financeiras se adaptem a essas regulamentações em constante evolução. Essas mudanças regulatórias ocorrem devem acontecer frequentemente, com o objetivo de enfrentar as novas ameaças que surgem nos sistemas financeiros e garantir que as informações e os ativos dos clientes continuem protegidos de maneira eficaz.

5 melhores ferramentas de segurança para prevenir fraudes no sistema financeiro

Essas são as 5 soluções líderes do mercado e oferecem uma variedade de recursos avançados projetados para detectar e prevenir fraudes de maneira eficaz, ajudando as instituições financeiras a manter a integridade de suas operações e a proteger os ativos e informações dos clientes. 

1. Monitoramento de dados

As ferramentas de monitoramento de dados desempenham um papel crucial na segurança da infraestrutura de TI das empresas. Elas fornecem uma visão completa da rede e dos sistemas, permitindo que técnicos e gestores de TI identifiquem vulnerabilidades com precisão e ajam rapidamente para aprimorar a segurança. Também é possível identificar clientes de riscos, aumentando a segurança nas operações.

Além disso, essas ferramentas ajudam a evitar que ataques cibernéticos tenham um impacto significativo. É importante personalizar essas ferramentas para reduzir falsos alertas e concentrar os esforços em áreas críticas da infraestrutura.

2. Autenticação de dois passos

A autenticação de dois passos é uma camada adicional de segurança que todas as empresas deveriam adotar sempre que possível. Esse método requer que os usuários forneçam um código temporário, gerado por um aplicativo, token ou dispositivo criptografado, além de sua senha usual ao fazer login.

Mesmo que a senha seja comprometida, um invasor não conseguirá acessar a conta sem esse código adicional. Essa medida simples, porém eficaz, ajuda a proteger as contas contra acessos não autorizados.

3. Firewalls

Em um mundo altamente conectado, a presença de um firewall é essencial para proteger sistemas contra ameaças externas. Essa ferramenta monitora todas as conexões em busca de atividades suspeitas que possam expor informações confidenciais ou permitir invasões.

O firewall pode ser implementado como software ou hardware e deve ser configurado para permitir apenas conexões seguras e bloquear o acesso a recursos perigosos. Tecnologias como IDS (Sistema de Detecção de Intrusão) e IPS (Sistema de Prevenção de Intrusão) são exemplos avançados de detecção e prevenção de intrusões.

4. Computação na nuvem

A computação na nuvem oferece uma série de vantagens para as empresas do setor financeiro, incluindo economia de custos, escalabilidade e simplificação das políticas de segurança. Através de serviços como o cloud backup, as empresas podem automatizar a cópia de dados, reduzindo erros humanos e garantindo a integridade das informações.

Servidores na nuvem proporcionam acesso rápido a recursos de rede e oferecem maior controle sobre o ambiente de trabalho. Uma plataforma de gestão unificada simplifica a aplicação de políticas de segurança, permitindo que as empresas aloquem mais recursos para atender às demandas dos usuários enquanto mantêm um ambiente seguro.

A computação na nuvem é uma aliada valiosa na busca por uma infraestrutura segura e eficiente no setor financeiro.

5. Biometria de voz

A biometria de voz emerge como uma ferramenta essencial na prevenção de fraudes, especialmente no setor financeiro. Sua importância reside na capacidade de autenticar a identidade do usuário de forma única e intransferível.

A voz de cada indivíduo é única, com padrões vocais que não podem ser facilmente replicados por terceiros, tornando a biometria de voz um meio altamente confiável para garantir a autenticidade das transações financeiras e com mínima fricção.

Além disso, a biometria de voz é altamente resistente a ataques cibernéticos e fraudes. Diferentemente de senhas ou PINs, que podem ser comprometidos através de técnicas de engenharia social ou hacks, a voz de uma pessoa é difícil de ser falsificada.

As soluções de biometria de voz empregam algoritmos avançados para verificar não apenas o timbre da voz, mas também características individuais como padrões de entonação, ritmo e até mesmo características físicas, como a forma da garganta e das cordas vocais. Por isso, é possível prevenir ataques até mesmo de deepfakes.

Como outro benefício, a biometria de voz oferece conveniência aos usuários, uma vez que elimina a necessidade de lembrar senhas complexas ou responder a perguntas de segurança. Isso não apenas melhora a experiência do cliente, mas também reduz a probabilidade de ataques de phishing e outras técnicas de engenharia social.

Em resumo, a biometria de voz está se tornando uma ferramenta crucial na prevenção de fraudes, garantindo segurança, conveniência e autenticidade nas transações financeiras.

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